Le plan de financement est un outil essentiel pour garantir la viabilité financière d’une compagnie d’assurance, surtout lorsqu’elle est en phase de croissance, de restructuration ou de mise en conformité (CIMA, solvabilité, projets de digitalisation, etc.).

Nous adoptons une approche complète pour accompagner la compagnie d’assurance dans l’élaboration et le suivi de son plan de financement à travers les phases successives ci-après :

1. Diagnostic financier préalable :

Nous procédons à l’analyse des états financiers (bilans, comptes des résultats, flux de trésorerie).
Nous effectuons l’évaluation des besoins de financement partant d’une étude de la structure du passif (niveau d’endettement, échéances, coûts etc).

2. Définition des objectifs du plan de financement :

Nous définissons les éventuels besoins de renforcement du capital réglementaire, du financement des projets stratégiques, de rétablissement de la solvabilité, et de l’amélioration de la rentabilité opérationnelle.

3. Evaluation des besoins et ressources financières :

Nous effectuons une évaluation du besoin à financer et définissons les sources de financement, etc.

4. Elaboration du plan de financement :

Nous élaborons le plan sous forme d’un tableau prévisionnel à court et moyen terme.

5. Rédaction d’un document de synthèse (business case) :

Nous élaborons un plan de financement qui comprend ; le contexte et la justification du plan, les objectifs stratégiques, l’évaluation des besoins financiers, stratégie de mobilisation des ressources, projection financière à court et moyen terme, et les indicateurs de suivi et de performance.

6. Suivi et mise en oeuvre du plan :

   • nous mettons en place un comité de pilotage et en assurons l’encadrement,
   • nous élaborons les tableaux de bord financiers,
   • nous réalisons un reporting régulier auprès des actionnaires et régulateurs, et révisons le plan tous les 6 à 12 mois en fonction des écarts constatés.